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企業遭跨境詐騙損失百萬美元 招商銀行上海長樂支行不舍晝夜追回款項
2021-12 來源：上海安全防范報警協會 作者：上海安全防范報警協會
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某日早晨，招商銀行上海長樂支行的會計柜員們照例開始忙碌的工作。突然，一陣急促的電話玲聲響起，“我們這里有家客戶好像遇到詐騙了！”本以為這只是平時在電視、短信中看到的警方電信詐騙提醒，現在卻真實地發生在身邊，而且還是跨國詐騙。
上海某生物醫藥科技公司通過招商銀行長樂支行辦理了1筆135萬美元的境外匯款。由于該企業經常辦理此類性質的業務，網點外匯會計按正常的審核流程及時處理匯出。由于客戶對該筆有匯款時效要求，因此支行柜員特別留心，時刻關注著匯款進程。兩天后，柜臺收到境外行電文，上面寫著“收款方賬戶涉嫌詐騙請確認”。支行外匯會計高度重視，立刻聯系分行確認解決方案，并轉告客戶經理該筆款項有可能涉嫌詐騙，請盡快聯系企業確認。但由于收款方與該企業簽有相應的許可費授權協議，之前也匯過前期費用，該電文并未引起客戶企業的警覺，仍舊回復對方銀行請盡快入賬。
過了兩天，仍未收到款項的收款方聯系了匯款人。這時候客戶企業才幡然醒悟，工作郵箱被黑客攻擊，修改了收款方信息！錢已經匯出，又是跨國作案，追回的可能性微乎其微。然而，招商銀行的柜員和客戶經理并未放棄，哪怕只有百分之一的希望，也要做百分百的努力！時間不等人，越早處理追回的可能性就越大，但是目前面臨著的一大難點就是收款方為美國的公司，雙方存在著時差，往往對方發送電文的時間都在國內銀行的非工作時間。招行總、分行安排值班人員隨時待命，及時與對方銀行收發電文。一封封退匯電文不停發送、一個個越洋電話持續溝通。經過兩周的不懈努力，對方銀行終于退匯了，款項一分不少地回到了企業的賬戶。
“還好碰上的是招商銀行。原本我們都不太報希望了，是你們幫我們追回了資金。太感謝了！”招商銀行不推諉不放棄，發揮團隊合作的優勢，多方聯絡，成功阻止了一筆大金額的跨國詐騙，幫企業追回了款項。事后，招商銀行上海分行還從企業的角度出發，為企業的財會人員舉辦了一場防范詐騙的專題講座，提高他們的風險防范意識，防止此類事件再發生。
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